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亚洲城手机版积分兑换,上海地方金融监督管理条例启动意见征集,变相吸收存款遭明令禁止

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亚洲城手机版积分兑换,记者 | 马晓甜

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12月19日,上海市人大常委会办公厅发布公告,就《上海市地方金融监督管理条例(草案)》(以下简称《条例(草案)》)向社会公开征求意见,征求期为2019年12月19日至2020年1月9日。

“为了贯彻落实党中央和国务院赋予的地方金融监管职责,提高地方金融治理能力,促进地方金融健康发展,防范化解区域金融风险,保障上海国际金融中心建设,有必要通过地方金融立法填补制度空白,确保地方金融监管执法有据,促进金融服务实体经济高质量发展。”公告称。

《条例(草案)》共六章四十六条,内容包括立法适用范围、市区两级监管职责、地方金融组织的经营规则、地方金融组织监管措施以及区域金融风险防范化解等。拟重点讨论和听取意见的问题涉及适用范围界定、地方金融组织事中事后监管制度地方金融组织退出机制等。

具体来看,《条例(草案)》适用范围为:一是列举“小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司”七类授权实施监管的行业;二是以“法律、行政法规规定和国务院授权监督管理的具有金融属性的其他组织”概括“辖区内投资公司、社会众筹机构等”行业;三是规定“国家对地方金融监督管理另有规定的,从其规定”;四是规定“市人民政府对地方各类交易场所另有规定的,从其规定”。

对于市区两级监管职责,《条例(草案)》明确:一是市人民政府应当在国家金融稳定发展委员会的指导和监督下,建立金融工作议事协调机制。区人民政府应当建立健全地方金融监管机制,做好金融风险防范和处置等工作。二是明确区金融工作部门履行辅助监管义务,对登记在本区的地方金融组织承担市场准入的初步审查、信息统计;组织有关风险监测预警和防范处置,并采取相应监督管理措施。

在地方金融组织行为规范方面,《条例(草案)》规定,在上海市依法设立地方金融组织,应当具备的条件包括:已实际缴纳国家规定的最低注册资本金;有与业务活动相适应的控股股东或者主要股东;有满足国家规定的任职条件的董事、监事和高级管理人员以及国家规定的其他要求。

《条例(草案)》还确立了地方金融组织的审慎经营义务、消保义务、信义义务、经营信息报送义务和重大风险事件报告等制度。同时还确立了地方金融组织的退出机制,地方金融组织提出书面申请并提交资产状况证明以及债权债务处置方案等材料,可以自愿解散组织或者退出市场。

《条例(草案)》强调,地方金融组织应当依法规范经营,严守风险底线,不得从事下列活动:吸收存款或者变相吸收存款;出借、出租许可证或者准予试点文件;未获得许可证或者准予试点文件,受托投资、自营或者受托发放贷款以及国家和本市禁止从事的其他活动。

关于对地方金融组织监管措施,《条例(草案)》规定:一是将“查封场所、设施”和“查封、扣押财物”等行政强制措施纳入现场检查,赋予地方金融管理部门进入有关单位开展延伸调查的权限。二是对一般性违法违规行为设定监管谈话、通报批评等监管措施。三是对重大违法违规行为设定认定不适当人选、责令暂停部分业务等监管措施。四是明确市地方金融监管部门可以根据地方金融组织的风险情况,建议市场监管、司法机关、移民和出入境管理部门等采取相应管理措施。

针对风险防范处置,《条例(草案)》明确了地方政府与中央金融监管部门在风险处置方面的责任分工,并且要求市、区人民政府承担本行政区域内防范和处置非法集资的职责。

此外,《条例(草案)》还规定,地方金融管理部门经同级人民政府批准后,可以对地方金融组织采取责令停业整顿、接管,指定其他同类地方金融组织实施业务托管、委托有关专业机构开展行政清理等措施;并根据不同情形终止重大风险处置。任何单位和个人未取得相应金融业务资质,不得开展与该金融业务相关的营销宣传;相关部门建立协作机制,加强对违法违规金融营销宣传的监测和查处。

在2017年全国金融工作会议上,习近平总书记强调,“地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,强化地方监管责任和属地风险处置责任”。

截至目前,已有多地已经颁布或正在制订相应的地方金融监督管理条例。

2016年3月30日,《山东省地方金融条例》经山东省第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过,自2016年7月1日起施行。

2017年12月1日,《河北省地方金融监督管理条例》经河北省第十二届人民代表大会常务委员会第三十三次会议通过,自2018年5月1日起施行。

今年7月1日,《天津市地方金融监督管理条例》与《四川省地方金融监督管理条例》正式实施。

此外,在2018年9月,浙江省政府法制办公室公布了《浙江省地方金融条例(征求意见稿)》,并公开征求意见。

2019年11月14日,北京市人大常委会财经办召开地方金融监管条例立项论证专题座谈会,就地方立法的主要内容和重点问题听取有关专家学者、人大代表的意见和建议。

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